监管机构需要定期对金融机构进行审核和检查，确保其合规运营。金融机构需要根据相关法律法规，对客户身份进行识别，并定期进行反洗钱风险评估。此外，他们还需要建立相应的内部控制措施和申报制度，以防止洗钱和恐怖融资活动。合规要求包括金融产品销售与营销宣传的合规性、适当性评估、风险警示等。
黄金行业的金融监管与合规风险管理主要涉及以下几个方面：
1. 金融监管机构：
金融监管机构在黄金行业中扮演着重要角色，负责制定规定、监督和监管金融机构及从业人员的行为。监管机构需要定期对金融机构进行审核和检查，确保其合规运营。
2. KYC/AML政策：
KYC（了解你的客户）和AML（反洗钱）政策对金融机构至关重要。金融机构需要根据相关法律法规，对客户身份进行识别，并定期进行反洗钱风险评估。此外，他们还需要建立相应的内部控制措施和申报制度，以防止洗钱和恐怖融资活动。
3. 金融产品合规：
金融机构在提供金融产品或服务时，需要确保其产品合规。合规要求包括金融产品销售与营销宣传的合规性、适当性评估、风险警示等。
4. 信息安全和数据保护：
金融机构需要采取一系列措施，确保自身的信息安全和客户数据的隐私保护。这包括建立健全的网络安全体系、加强对内部员工的教育和培训、制定完善的数据保护政策等。
5. 监测交易活动：
为了防范金融犯罪活动，金融机构需要建立有效的交易监测机制，及时监测和报告可疑交易。同时，还需要与相关执法机构进行合作，共同打击洗钱、恐怖融资等非法活动。
综上所述，黄金行业的金融监管与合规风险管理涉及多个方面，金融机构需要制定相应的内部控制措施，并积极配合金融监管机构的监督和检查工作，以确保行业的健康发展和金融体系的稳定运行。